依照中國外匯管理規定，每人每年最多僅僅能換匯五萬美元。然而據央視報道，中國銀行竟推出優匯通無限換匯業務，專門針對北美、澳洲和歐洲的投資移民。
中行一家地方支行優匯通業務開展一年多以來，業務總量已達60億元。
該行工作人員稱，別管您錢有多黑，銀行都有辦法給你洗白，而且安全弄到國外。
中行洗錢傳聞如今弄得沸沸揚揚，被業內廣泛爭論。有**在今天上午就此事詢問央行行長周小川時，他的回答是：「昨天剛剛發生。時間不夠，須要花點時間弄清楚事情。所以今天做不了太多回答」。
看來事情有待查個水落石出。
只是，自2023年5月中國反洗錢工作部際聯席會議第六次會議召開以來。反洗錢已經上公升為中國的國家戰略。商業銀行假設牽涉到洗錢行為中，將受到監管部門的「一票否決」，其處罰之嚴厲。不是其它所謂創新業務風險所能比擬的。
有非常多民眾操心。乙個地方支行一年多就能流出60億元。中行以此違法手段幫助從國內流走的錢。會是多麼龐大的數字？更可怕的是，這裡有好多是見不得光的髒錢、黑錢，包含非常多**汙吏的贓款在內。中行推出優匯通無限換匯業務，簡直是和反腐工作唱對臺戲。但也有專家覺得，絕不能由於個別支行的違規行為將人民幣跨境匯出試點說成是「洗錢」。這樣不利於營造乙個寬鬆的金融創新環境，也不利於人民幣國際化業務的開展。
筆者覺得，作為乙個國有大型銀行和上市公司，其公司治理也定然不同意其有不論什麼「洗錢」行為發生，更何況是乙個發生在乙個大的分行，並把它列為一項業務來操作。所以在監管方面不可能不知曉，所以面對中行「洗錢」傳聞，筆者覺得必定有其難言之隱情。
首先。在央視報道中。有這樣一句話「一家支行的客服經理告訴記者，事實上他們並非在國內把客戶的錢兌換**民幣。而是把人民幣先匯到國外。再由中行的國外分支機構兌換成外幣。
」從這句話來看，該業務就是我們常說的內地居民人民幣跨境匯出試點。
事實上，早在去年4月，有**傳出中行廣東分行正在試點人民幣跨境匯出業務，這是中國銀行作為第一批試點機構悄然開展了業務，並且很低調，未作宣傳。
據業內人士表示，當時試點政策是同意內地居民以個人名義進行人民幣匯款，而無需轉換美元再匯款。
匯款的規定是，假設額度不超過每年30萬元人民幣，則無需外管局審查，由銀行自行載定。
假設超過30萬元，則須要銀行向外管局或央行提出申請。所以說中行的個人匯款試點工作是受到當局的認同的！
再者，支行客服經理為拉業務。有自吹自擂的嫌疑。有業務人員說：「利用中行自己的海外分支機構兌換外幣。就是為了避開國家對外匯的管制，這樣就能夠想兌換多少外幣兌換多少外幣」。筆者覺得，這是客戶經理出於拉業務角度的自吹自擂。實際上境內人民幣匯出還是須要外管局批准，有可能中行能夠申請到的額度能夠超過每年30萬元的額度，可是肯定是有上限的。
最後，監管部門還要查一下，在中行每年流出60億元中。是否存在著違規將境內資產轉移至境外等逃匯行為。裡面是否涉及黑錢、髒錢，包含非常多**汙吏的贓款在內。在中行下屬支行將資產流出國內的同一時候。外管局監管是否跟上？
只是，從中行後來的宣告中，我們也能夠看到，中行「有關分行依照有關監管規定和反洗錢等要求。指定了嚴格的業務操作流程。對資金用途證明材料和資金**證明材料有統一和明白的辦理標準。業務辦法和操作流程均已事先向有關監管部門做了匯報。」看來即使查明原因。中行也不會給**多少空子可鑽。
如今外界普遍覺得。中行平時愛打「擦邊球」也就算了，這次事件真的搞大了。只是，筆者覺得此事件非常可能是，中行廣東支行在搞個人匯款放寬的試點政策。而支行的經理為了承攬業務須要，過份誇大了中行匯款海外的能力。
顯然中行在當中肯定是有冤情的！
可是無論是個人匯款放寬試點政策也好，此事必須徹底清楚。給民眾乙個交代。藉機再看一下。中行在搞優匯通時，是否存在著監管漏洞。給黑錢、髒錢的匯出提供了便利。
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