隨著網際網路和大資料技術的日趨成熟，網際網路金融作為乙個全新的領域，不斷拓寬金融渠道，促進社會經濟發展。在其蓬勃發展的同時，網際網路金融犯罪卻有愈演愈烈之勢。然而，在實踐中，對於網際網路金融犯罪懲治與防控，面臨著法律法規滯後、監管機制不健全、監管主體模糊不清等諸多困境。因此，我國應逐步構建網際網路金融犯罪防控的綜合法律體系，逐步完善網際網路金融犯罪的防控措施，為經濟發展和社會穩定提供保障。
一、構建網際網路金融犯罪防控綜合法律體系。首先，應以傳統金融業務的規制方式為參照，發揮法律法規的事先預防功能，針對網際網路金融犯罪的新特點，各有關部門協調交流，加快起草制定關於網際網路金融監管主體、監管內容、方式方法等方面的暫行辦法、部門規章。其次，應該對與網際網路金融業務相關的民法、合同法、**法、票據法、保險法、商業銀行法、銀行監管法等法律進行進一步完善，對網際網路金融業務的合法範圍和禁止性行為作出規定，對新問題、新現象進行補充解釋，並且在相關法律之間進行適當銜接和協調，避免發生衝突和適用不一致現象。再次，按照罪刑法定原則和罪責刑相適應原則，明確構成網際網路金融犯罪的構成要件，在現有法律框架的基礎上增加新的罪名或者細化適用標準。正如有些學者所提出的，「合理權衡各個利益方的權利和義務，分配責任、建立懲戒機制，約束各個主體的行為」，以此構築嚴密的刑事法網。在統籌協調、深入研究、綜合考量的基礎上，建立網際網路金融犯罪防控的綜合法律體系，以引導和規範網際網路金融的健康發展。
四、提高分析研判能力，建立健全風險預警防範機制。風險關口前移，不僅要重視不定期抽查、動態跟蹤等常規方式，而且要提高技術研發水平，加大網偵技術力量，利用專業分析工具對資料進行分析、比對、碰撞、重組。分析一定區域內網際網路金融犯罪的特點和規律，在此基礎上觀察不同型別的網際網路金融犯罪在一段時期的發展趨勢，把握變化規律，對於高發案件的型別、區域、行業等開展專項分析研判，深入剖析，研究制定相關防控指導意見。公安機關經偵部門可以研究開發監測風險預警系統，通過對網際網路金融業務資料的分析和處理評估，結合在其他地區已經出現並有可能滲入到本地管轄範圍內的網際網路金融犯罪的行為方式，對大額可疑交易等異常情況進行智慧型化監測，形成預警性材料，通報其他部門，從根本上減少風險隱患。除此之外，還可以通過投訴舉報、風險排查等各種手段，加強對線上、線下的資訊進行收集、甄別和處理，做到早發現、早預警、早處置，將網際網路金融犯罪消滅在萌芽階段。
五、加大部門間協作力度，建立資訊共享機制。在網際網路成為犯罪工具的情況下，網際網路大資料同樣成為防範制止網際網路金融犯罪的重要工具。因此，應打破資訊壁壘，廣泛整合社會資料資源，積極主動拓展案件線索**。公安部通過聯絡人民銀行、銀監會、證監會、保監會、工業和資訊化部、商務部、國稅局、海關總署、國家網際網路資訊辦、各商業銀行總行等部門，可以建立網際網路金融大資料資訊共享平台，對於已發現的網際網路金融犯罪高危人員的情報資訊，積極開展資訊採集、資訊核查、異常經濟狀況調查、行動軌跡分析、人際網路研判等管控，制定相應管控方案，實現打控目標。各部門也可定期開展聯席會議，彙總分析網際網路金融犯罪整體情況，溝通交流工作方式方法，學習其他地區、其他部門工作實踐中偵查、預防網際網路金融犯罪的先進手段和技術。
六、加強職務犯罪預防工作。對於金融機構而言，應定期對電子管理系統進行更新和維護，提高資料的電子化傳送，及時上傳到監管部門和領導部門，做好內部實時監控。曾發生過違法違規行為的金融機構，要認真梳理管理過程中的風險和漏洞，加大巡查監督力度。針對金融業涉及的相關主體，公安機關、檢察機關應通過以案釋法、專題講座、發放宣傳手冊等形式，開展對金融從業人員的普法宣傳和警示教育，強化相關人員的工作責任心，增強其廉潔自律性。此外，檢察機關還應運用檢察建議提出預防、減少網際網路金融犯罪的對策建議。
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