2019 年 1 月，中國網際網路金融協會發布《關於網際網路金融從業機構接入網際網路金融反洗錢和反恐怖融資網路監測平台的公告》（以下簡稱「公告」）。公告顯示，按照中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國**監督管理委員會聯合發布的《網際網路金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》的規定及相關要求，網際網路金融反洗錢和反恐怖融資網路監測平台（以下簡稱「網路監測平台」）已上線試執行，金融機構、網路支付機構及其他經有權部門批准或者備案設立的依法經營網際網路金融業務的機構已可接入網路監測平台。搜易貸已及時登記成為首批接入網路監測平台的機構之一，同時也是網路監測平台上線之前參與內測的機構之一，並積極參與基於該平台的工作交流、資訊共享和風險評估等工作。
據悉，網路監測平台接入機構範圍包括：依法從事網路借貸、網路借貸資訊中介、股權眾籌融資、網際網路**銷售、網際網路保險、網際網路信託和網際網路消費金融的機構。公程式設計客棧告要求，上述機構應在 2019 年 1 月 31 日前，按照《管理辦法》的規定通過網路監測平台向中國人民銀行進行反洗錢和反恐怖融資履職登記。
據介紹，搜易貸針對反洗錢和反恐怖融資從內程式設計客棧部和外部早已布局。從內部「修煉」上，搜易貸早已把反洗錢納入公司全面風險管理體系，形成了以《搜易貸反洗錢與反恐怖融資內控制度》為核心，客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄儲存、大額和可疑交易報告、名單管理等制度相補充，將反洗錢職責覆蓋到各個業務活動和運營流程，覆蓋到公司所有部門和業務條線，指導反洗錢合規工作的有效開展。
搜易貸現已完成反洗錢系統一期的搭建工作，從技術上保障反洗錢系統的完善，並陸續上線針對行業交易特徵設計的監測指標，例如對出借人的賬戶短期內資金異常行為進行監控，實現對客戶交易的實時風險預警、可疑交易分析、並由人工對可疑交易監測模組抓取的可疑交易進行定性，保障可疑交易甄別篩選的準確性、有效性，依託科技能力創新將反洗錢合規能力打造成核心競爭力。
此外，搜易貸將反洗錢文化納入整體合規文化管理，反洗錢文化建設從高階管理層做起，並在內部各個層面營造積極的反洗錢文化氛圍。 2018 年 10 月《網際網路金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》發布後，風控部及時組織相關部門負責人集體學習《管理辦法》，對涉及客戶身份識別、大額及可疑交易監測、客戶身份資料及交易記錄儲存等反洗錢核心工作進行強調，會後由參會人員向相關部門傳達並落實學習精神，樹立全員反洗錢合規意識。
從外部布局上，搜易貸始終保持與監管機構的交流，伴隨中互金關於反洗錢工作的深入開展，搜易貸積極配合進行行業調研工作，針對客戶身份識別、受益所有人識別、可疑交易監測及報告、反洗錢內控規範等收集境內外研究資料和提供業內現行參考規範，為網路監測平台的建設獻策獻力。
搜易貸自上線以來以合規建設為生存根本，合規運營為底線。搜易貸創始人兼ceo何捷表示：「搜易貸從誕生開始，一直以自律、合規為生存的首要原則。在行業進入強監管之時，搜易貸也能穩步發展也得益於合規建設的多年積累。目前，網貸行業整改正在穩步推進，搜易貸正在嚴格自我要求，積極跟進，努力成為行業合規建設的標桿企業。」
搜易貸合規建設穩居行業前列，零壹財經《p2p整改備案琅琊榜》中長期保持前三位置。搜易貸是中國網際網路金融協會理事單位,首批正式接入互金協會信披系統，同時也是互金協會資訊共享平台首批 17 家接入會員之一；早在 2017 年就與華夏銀行北京分行合作上線了資金存管系統；.獲得公安部國家資訊保安等級保護**認證、電信業務經營許可及icp備案。同時，搜易貸與百行徵信的系統介面已經進入測試流程，發揮科技創新優勢積極參與到市場化個人徵信體系的建設中。
隨著網貸合規備案程序加速，行業洗牌加劇，平台的綜合實力差距也在進一步擴大，有備案資格的平台有序備案，沒有資格的平台將有序退出，而合規發展的頭部平台優勢則更為凸顯，也必將獲得監管和出借人的認可。
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本文標題: 搜易貸「內外兼修」嚴控反洗錢 合規建設再進一程
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