2019 年 2 月 28 日，央行營業管理部對 4 家支付機構開出 8 張罰單， 4 家機構及相關責任人合計罰沒金額1967. 11 萬元。
過去的 2018 年對於支付行業是監管趨嚴、充滿挑戰的一年。央行在 2019 的開年開出大額罰單，可見2019 年央行仍然會用鐵手腕延續對支付行業的強監管，央行對第三方支付機構的監管風暴仍在延續。
與強監管相對應的，是第三方支付行業面臨的重重風險，特別是未來隨著跨境電商的進一步發展，跨境支付業務將隨之發展壯大，反洗錢、非法外匯、非法提供支付結算、銀行支付違規等問題將不斷暴露，也必將成為未來監管的重點。
面對新形勢，對於第三方支付行業而言，傳統金融的風控模型、方式和效率，已程式設計客棧經無法適應於支付業務的創新與發展速度，而以人工智慧、大資料、雲計算等新技術應用於風控正在成為主流趨勢。
不少支付公司選擇牽手大資料公司打造自己的風控生態。大資料公司在資料的多樣性、全面性，模型的準確性以及對於不同場景業務的資料積累經驗，對支付行業的風控是很好的助手。
據業內領先的大資料徵信公司元素徵信相關負責人表示，第三方支付公司風控系統建設中，本質上要解決交易主體風險識別和交易過程本身的風險，前者即支付公司簽約的商戶或者個人終端的風險，後者則是針對交易過程中的資料進行把控。目前大資料公司涉足的基本在於前者，因為後者涉及各支付公司的業務資料，所以目前對市場開放的較少。
以元素徵信為代表的大資料徵信企業針對支付行業都推出了相應的解決方案，其相關負責人解釋到，元素徵信基於自身的龐大資料以及強大的資料分析團隊，深入支付行業的場景，利用企業資料與個人資料相結合，建立了一套多渠道、多層次、多種類的業務服務體系，針對支付企業的合作商戶、商戶法人能夠進行快速準確的審核准入、同時相關資料能以多種形式對接企業系統和服務平台，由傳統人工審核2- 7 個工作日到 1 秒內完成，不僅能夠提公升使用者體驗和www.cppcns.com業務效率，最重要的是大大的降低了由交易主體帶來的風險性，據了解，國內前十的支付企業元素徵信已基本覆蓋，包含拉卡拉、銀聯商務等知名企業。
大資料風控在信貸行業的應用
大資料風控是基於龐大的資料通過技術方式構建模型對借款人進行風險控制和風險提示，風控的目的是對好壞使用者進行識別從而降低損失，對使用者資質進行分層從而獲取更大的利潤。目前，大資料風控主要圍繞以下幾個方面展開 1.驗證申請人身份 對申請人身份 運營商 銀行卡 學歷等方面的資訊進行核驗，呼叫活體識別，身份...
大資料助力醫療行業提公升患者就醫體驗
美國某兒童醫院的患者主要以兒童為主，但由於兒童的斷證比較複雜，很多誘因都可以產生類似的症狀，這也致使醫生在斷證上會出現誤判，醫患問題一直成為主要困擾。所以其決定採用大資料技術建立臨床決策系統，防止潛在錯誤的發生，並且進一步通過案例相關性分析為醫生提供了更為可靠地 建議。臨床決策系統的最大功效是幫助醫...
接入司法大資料系統 錢牛牛助力行業信用體系建設
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