IBM ECM平台助力泰康人壽集約化經營

2021-04-24 11:11:34 字數 2355 閱讀 3292

泰康人壽是中國第四大保險公司。在中國經濟快速發展的今天,泰康同樣保持了穩健的成長,2023年其業績增長達到了 50%。總部位於北京的泰康目前在全國擁有 32家分公司和超過1300萬客戶,公司約有1億份客戶檔案並且仍在以每年 20%的速度增長。

幾年前,泰康人壽的資料大集中專案被業內人士稱為中國保險業務資訊管理的典範。資料大集中為泰康人壽準確、高效地利用資訊提供了保障,並在此基礎上幫泰康人壽有效地控制了理賠風險、提高了客戶服務效率和質量,特別是為今天所倡導的集約化經營模式奠定了基礎。

集約化:意猶未盡

基於資料大集中的集約化經營為泰康人壽開展新的保險業務開啟了局面,但這僅僅是乙個開端。事實上,泰康的重心已經從商業運作轉移到商業靈活性,從資訊資產轉移到資訊服務上。這為泰康增加了成為業內領導者所需的企業靈活性。

對於保險業務而言,以非結構化形式出現的各類保單是業務資訊的主體,缺乏對這部分資訊的有效管理和利用,業務依然只能延續分區域進行、以線下手工操作為主的傳統模式,集約化經營也只能是一種理想中的模式。而這給資訊時代的保險業務帶來諸多挑戰,包括:公司不能對保單進行統一管理,導致核保環節與銷售部門衝突不斷,而理賠風險也難以控制。基於實物保單的作業,效率低下、人力成本耗費大,難以針對客戶提供高質量的一站式服務。從 it 的角度來看,佔企業資訊資源主體的保單資訊沒有實現自動化的集中式管理,所以企業的資料大集中並不徹底,it 運營成本居高不下。

受這些因素的限制,公司的集約化經營模式總讓人有種意猶未盡的感覺,公司意識到首要解決的問題是構建一套適合集約化經營模式的企業內容管理平台(ecm,enterprise content management)。

ecm 的循序漸進之旅

適合集約化經營模式的 ecm 需要將公司以各類保單為主的表單影像化,實現對這些非結構化影像資訊的集中管理和控制,進而按保險業務流程的推進方式來加強對這些非結構內容的應用。

然而,作為乙個業務遍布全國的保險企業,泰康人壽在開始 ecm 專案建設之初也有自己的顧慮:

從資訊型別來看,泰康人壽的非結構化資訊非常豐富,包括個險、團險和銀行險等各類保單,財務票據,銷售資訊,產品資料,培訓資料,等等。光是實現這些內容的影像化,就是一項不小的工作,專案一下子鋪開,公司是否承受得起?

從企業內容管理現狀來看,泰康人壽原有的新契約業務處理中的影像部分為以省為中心的資料庫管理方式,計畫中的影像資訊大集中,會不會浪費各省公司現有的it及資源投入?

從業務發展趨勢來看,泰康人壽的業務蒸蒸日上,新的 ecm 是否能滿足公司在未來幾年業務發展的需要?特別是與面向服務(soa)的松耦合的靈活架構相適應?

縱然有這重重顧慮,泰康人壽在專案的推進上表現出相當的魄力和前瞻性。基於在資料大集中專案中與 ibm 的愉快合作,泰康人壽理所當然地將 ecm 專案交給了 ibm 。

ibm 深入地了解了泰康人壽在 ecm 專案上的顧慮,結合自己豐富的企業內容管理實施經驗,認為"不積跬步,無以至千里",因此建議泰康人壽從個險保單入手,循序漸進地推進 ecm 的建設。

實現業務的集約化

在 ibm 的幫助下,泰康人壽的個險影像集中專案順利上線,這也是泰康人壽整個企業級內容管理平台和實現集約化營運中心的乙個重要部分。

個險影像集中管理打破了泰康人壽在內容管理上以省級分公司為中心,各自為政的局面。同時,個險保單的數位化、集中化管理優化了業務操作過程,增強了泰康人壽經營模式的集約化程度,給整體業務帶來諸多價值:

當然,個險影像集中專案只是泰康人壽 ecm 專案的重要開端,更精彩的還在後面。基於個險影像集中專案的經驗和成功體驗,泰康人壽還計畫在未來的幾年內逐步接入新契約、理賠、保全、團險、財務、財務等多個業務系統,從而構建乙個完整的 ecm 平台。

開拓更多合作空間

從2023年9月開始的泰康後台業務集中到了 ecm 平台上的專案、已經成功佈署完畢。該專案不僅促進了目標的實現和成本的降低,也給泰康全面選擇 ibm ecm 解決方案打下了基礎。

泰康人壽資訊科技部總經理付剛對此次做出積極的評價:" ibm 在中國的企業內容管理團隊與泰康一道進行了一次出色的合作,我公司領導對於雙方共同創造的成績感到非常高興,其中在系統表現方面的突出進步令人印象深刻,它提高了我們的客戶響應水平。"

展望未來,泰康管理層已同意通過引入來自於 ibm filenet p8 bpm的領先的內容驅動的業務流程管理能力,將雙方的合作從平台整合延伸到應用程式的再設計層面。該cm8及p8 bpm的整合是 ibm 在企業內容管理和filenet p8在業務流程管理上雙重實力的結合。目前, ibm 的p8 bpm程序設計師正在對目前巢狀在前端應用程式中的業務程序重新加以呈現,以期極大增加泰康對於公司業務規定變化進行響應的靈活性。

這種對於前端應用程式、商業程序與邏輯以及重要資訊訪問的分離與 ibm 的"將資訊作為服務"戰略相符。泰康人壽公司領導對選擇 ibm 作為長期的合作夥伴的表示了強烈的認同。

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