金融服務，天然具備社交屬性，投資諮詢、理財規劃、產品銷售，都是一種社交化行為。無論是線下營業網點還是線上營業廳，其實都是金融機構與客戶的連線點，是社交關係的產生點。金融社交關係，就是金融機構緊密的客戶關係，而這正是金融服務的根基。
因此，儘管大量營業網點運營成本居高不下，有些甚至一直處於虧損的狀態，但營業網點的數量一直在穩中有增。中國銀行業協會的年度資料顯示，截至2023年末，我國銀行營業網點數量已經超過22萬個；而截至2023年底，券商營業網點數量也已超過1萬個。就算是在市場環境極度惡化的2023年，券商營業網點的數量仍在增加。儘管承受著巨大的網點運營成本，金融機構始終在追逐與客戶的連線，期望建立緊密的客戶關係。
但近幾年隨著移動網際網路的發展，金融機構努力構建的線下服務網路正在失去與客戶的連線，客戶關係逐步被弱化。一方面，營業網點始終無法實現服務資源的有效配置。客戶在非工作時間有更多的金融服務需求，而此時營業網點也下班了；客戶在工作時間請假去到網點，而網點低下的服務效率往往讓客戶失望而歸，甚至引發客戶投訴。另一方面，年輕的客群正在成長，他們正逐漸成為金融服務需求的主體，也是金融機構激烈競爭的市場。這些80後、90後甚至00後，早已不會光顧營業網點，他們需要線上的服務。
在服務網路中，客戶與員工的信任關係被加強，客戶可以了解員工的服務資質和過往服務經歷；員工在服務過程中可以實時檢視客戶畫像和交易行為分析，掌握使用者資產狀況和適當性資訊，為客戶提供適當的服務和產品；交流過程中，客戶能即時完成業務辦理、服務簽約和產品購買；服務過程被留痕並接受合規監管。同時，員工擁有更多的科技工具提供一對多的服務、提高服務效率；還能擁有「個人工作室」，建立個人服務品牌。
凡泰極客是一家專注於金融專業社交技術的創業公司，公司產品finchat是行業第乙個開放的合規通訊與協同技術平台。公司社交化服務網路解決方案金服寶，正是基於finchat來構建的。
金服寶幫助金融機構建立「社交化服務網路」實現與客戶的數位化連線，以金融專業社交強化金融機構客戶關係；金服寶還能連線機構內各專業崗位，讓不同細分崗位更加專業化同時高度協作服務客戶。客戶在哪兒，協作型的機構服務就延伸到哪兒。
客戶關係管理系統
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